Smíšené fondy
Pro střednědobou až dlouhodobou investici v investičním horizontu 3 roky a déle
Smíšené fondy
Pro střednědobou až dlouhodobou investici v investičním horizontu 3 roky a déle
Smíšené fondy
Smíšené fondy, jak prozrazuje jejich označení jsou podílové fondy, kde se něco míchá a tím něčím jsou základní třídy aktiv – nástroje peněžního trhu, dluhopisy a akcie. Jsou vhodné pro střednědobou až dlouhodobou investici v investičním horizontu 3 roky a déle dle míry kolísání hodnoty jejich podílových listů. V závislosti na poměru jednotlivých tříd aktiv v portfoliu smíšených fondů se mění jejich rizikový profil. Jsou vhodné především jako samostatná jednorázová i pravidelná investice díky kombinaci více tříd aktiv, a dle jejich rizikového profilu si z nich vybere jak investor konzervativní, tak dynamický. Smíšené fondy mohou být řízeny různými investičními strategiemi. Většina smíšených fondů má Statutem fondu definovánu tzv. dlouhodobou strategickou alokaci aktiv, tedy stanovený poměr jednotlivých tříd aktiv s malou odchylkou. Tento typ fondů poměrně věrně kopíruje vývoj jednotlivých trhů, což je výhodné především v období růstu. Některé smíšené fondy jsou řízeny strategií absolutního výnosu, která umožňuje rizikovou složku portfolia (akcie) v případě nepříznivého vývoje na akciových trzích snížit až na minimum. Tento typ fondů aktivně řídí rizika v portfoliu fondu, čímž minimalizuje případné poklesy, v případě růstu však mírně zaostává za trhem.
Vaše výhody
- Vysoká likvidita – možnost rychlého vyplacení prostředků bez sankcí
- Možnost vyššího výnosu při dodržení doporučeného investičního horizontu než u dluhopisových fondů
- Široká diverzifikace portfolií fondů do desítek titulů snižující rizika poklesu hodnoty investice
- Díky kombinování různých tříd aktiv využívají smíšené fondy efekt vzájemných závislostí (korelace) těchto tříd (akcie, dluhopisy, komodity apod.)
- Široká nabídka smíšených fondů dle jejich zaměření a investičních strategií
- Možnost jednorázové i pravidelné investice
Měli byste vědět
- Smíšené fondy jsou optimální pro střednědobé i dlouhodobé pravidelné investování, které snižuje riziko špatného načasování investice
- Jedná se fondy kolektivního investování
- Hodnota investice v podílových fondech muže stoupat i klesat, přičemž není zaručena návratnost původně investované částky
- Všechny informace o podílových fondech a rizicích spojených s investováním do těchto fondů včetně informací o obhospodařující investiční společnosti jsou uvedeny ve Statutu fondu
Co dalšího byste měli vědět o investici do fondu
Smíšené fondy usilují o co nejvyšší zhodnocování prostředků ve střednědobém až dlouhodobém investičním horizontu investováním do smíšeného portfolia složeného z jednotlivých tříd aktiv – nástrojů peněžního trhu, dluhopisů a akcií. Akciová část portfolia smíšeného fondu slouží k výraznému zhodnocení investice nad úroveň dosahovanou u dluhopisů a nástrojů peněžního trhu v případě růstu akciového trhu. Konzervativní část portfolia smíšených fondů tvořená nástroji peněžního trhu a dluhopisy zajišťuje zmírnění rizika akciových trhů v případě jejich nepříznivého vývoje a stabilizaci výnosů fondu.
Podmínky nákupu a prodeje podílových fondů
Zákonná informační povinnost Erste AM ČR
Více o produktech
Vše o produktech
Slovníček
FaQ
Podpora pro klienty
Zavolejte vy nám
Bezplatně z Česka
V pracovní dny od 8:00 do 18:00.
Zavoláme my vám
Nechte nám na sebe kontakt,
co nejdříve se vám ozveme.
Napište vy nám
Máte dotaz nebo nám chcete něco sdělit?
Rádi vám na vše odpovíme.